La planificación financiera es un aspecto fundamental de la gestión eficiente de las finanzas corporativas. Implica tomar decisiones informadas sobre presupuestos, inversiones, gastos y otras actividades financieras para lograr objetivos financieros a corto, mediano y largo plazo.
Procesos manuales lentos y tediosos: los procesos tradicionales de planificación financiera a menudo implican la entrada de datos, cálculos y análisis manuales, que típicamente se realizan en hojas de cálculo, que pueden llevar mucho tiempo y ser propensos a errores humanos. La construcción manual de modelos de gestión de presupuesto, creación de versiones, consolidación y proyecciones dificulta el seguimiento y ajuste ágil en entornos altamente dinámicos como los actuales, haciendo que el ejercicio de planificación financiera pierda vigencia e impacto en el proceso de toma de decisiones en la operación del negocio.
Complejidad en el acceso a la información: los equipos de planificación financiera de las compañías sin una estrategia de gobierno de datos adecuada carecen de acceso ágil a la información necesaria para los procesos de planificación. Esta complicación dificulta la generación de análisis que soporten eficazmente el proceso de toma de decisiones financieras.
Capacidad reducida para manejo de altos volúmenes de datos: algunos CFO refieren que ante la explosión de información operativa las capacidades tecnológicas y de conocimiento con las que cuentan sus equipos resultan insuficientes para asociar la cantidad de información y generar valor al negocio a partir de ella.
Calidad y trazabilidad del dato: Sin las plataformas tecnológicas adecuadas los datos presentados a la junta directiva y el CEO, son estáticos o consolidados y es difícil establecer la trazabilidad para llegar al origen de cada uno de los resultados. Esta ausencia de soporte del dato, va deteriorando la confianza en la información suministrada por el área.
Datos financieros complejos: los datos financieros pueden ser complejos y difíciles de interpretar, especialmente cuando se trata de datos de múltiples fuentes. Puede ser abrumador analizar y dar sentido a estos datos, más aún sin las herramientas adecuadas, lo que genera dificultades para identificar tendencias, patrones y oportunidades.
El área como un silo dentro de la organización: A menudo los CFO logran optimizar el flujo de la información financiera para atender la demanda de información del CEO y la junta directiva, sin embargo, cuando la información es contrastada con los análisis de otras áreas, la perspectiva financiera choca con las más operativas. La dificultad para mantener una única verdad impide la consecución de los objetivos financieros de la organización.
Ejercicios colaborativos: procesos de planificación financiera como la definición del presupuesto, requiere gestionar de forma eficiente la participación de muchas personas para lograr un ejercicio colaborativo eficiente. Intentar lograrlo sin las tecnologías adecuadas puede terminar siendo frustrante y llevar al área al caos.
Cierre post mortem: Una de las oportunidades que todo CFO y directivo quisiera tener es tener información de como se ve el cierre antes de que este suceda, de modo tal que pueda tomar acciones tempranas. El cierre mensual permite hacer un análisis de la salud financiera de la organización, pero no deja de ser tardío.
Falta de visibilidad e información: muchas organizaciones se enfrentan a la falta de visibilidad de sus datos financieros, esta queja no solamente suele venir desde la junta directiva y el CEO, sino desde niveles directivos de otras áreas lo que dificulta evaluar con precisión la situación financiera actual. Esta falta de conocimientos puede conducir a decisiones financieras inadecuadas y obstaculizar el logro de los objetivos financieros.
Incapacidad para anticipar riesgos: la planificación financiera requiere evaluar y mitigar los riesgos asociados con diversas decisiones financieras, como inversiones, préstamos y seguros. Sin embargo, muchas organizaciones tienen dificultades para identificar y anticipar riesgos potenciales, lo que genera desafíos financieros imprevistos.
Cómo vemos, aunque el análisis y la planificación financiera son fundamentales para la toma de decisiones estratégicas en las empresas, los CFO y sus equipos de planificación financiera afrontan múltiples desafíos: desde la recolección y organización de datos, hasta la interpretación y visualización de los resultados.
A lo largo de este artículo, hemos ilustrado algunos de los dolores más comunes que enfrentan los CFO en su día a día, la buena noticia es que hemos logrado con ellos y sus equipos, implementar soluciones a estos dolores desde la analítica de datos, por ello nos atrevemos a plantear algunos consejos:
En primer lugar, es importante tener en cuenta que los datos son una herramienta valiosa, pero no son la única fuente de información. Los CFO deben tener en cuenta otros factores relevantes, como información operativa, el contexto económico, el entorno empresarial y las tendencias del mercado, para tomar decisiones bien fundamentadas.
En segundo lugar, la recopilación y organización de datos pueden ser una tarea ardua y tediosa. Es fundamental contar con sistemas de gestión de datos robustos y confiables, que permitan automatizar procesos, agilizar la preparación y brindar seguridad sobre la información. También es importante trabajar en equipo y colaborar con otros departamentos para obtener una visión más completa y precisa de la empresa y aportar a sus procesos decisorios.
En tercer lugar, la interpretación y visualización de datos pueden ser un desafío, no solo para los CFO sino para sus audiencias. Es fundamental contar con herramientas de análisis de datos adecuadas y capacitación en habilidades de análisis para interpretar los resultados de manera efectiva. Además, es importante presentar los resultados de manera clara y concisa, utilizando gráficos y visualizaciones para comunicar los hallazgos de manera efectiva.
En resumen, el análisis de datos se ha convertido en una tarea crítica para los CFO, pero también es una de las más desafiantes. En próximas entradas profundizaremos en las soluciones a cada uno de los retos y mostraremos otros más específicos por cada tipo de negocio. Recuerda que la clave para superar estos desafíos es la perseverancia, la innovación y la colaboración entre equipos. ¿Tienes algún reto que quieras compartir? ¡Menciónalo en los en los comentarios y continuemos la conversación!”
